Detenidos dos amigos por actuar como ‘mulas’ en fraude financiero

Los responsables habían recibido dinero para abrir una cuenta a su nombre, facilitando todos sus datos a terceros que no conocían

La Policía Nacional de Elche detuvo a dos jóvenes, de 20 y 21 años, por su implicación en un delito de estafa y blanqueo de capitales. Ambos fueron utilizados como “mulas” financieras. Es decir, entregaron sus datos personales y sus cuentas bancarias a terceros, quienes las emplearon para realizar operaciones fraudulentas. A cambio, los arrestados recibían pequeñas cantidades de dinero.

La investigación comenzó cuando uno de ellos decidió denunciar los hechos. Contó que, meses atrás, un conocido le había ofrecido abrir cuentas bancarias bajo códigos de referido de un tercero. La promesa era simple: recibiría una bonificación por cada cuenta y luego cerrarla. Para completar el proceso, permitió que un contacto externo introdujera en su móvil unos códigos que pensaba eran parte de la promoción. Por cada cuenta gestionada, recibiría 50 euros.

Poco después, el joven fue alertado por la Policía Nacional de que varias de sus cuentas estaban vinculadas a movimientos de dinero sospechosos. La investigación confirmó que él tenía cinco cuentas y su amigo otras cuatro, todas implicadas en estafas en ciudades como Madrid, Zaragoza, Valencia, Burgos y Málaga, según ha informado la Policía Nacional.

Funcionamiento de la estafa

Los arrestados no eran conscientes de la magnitud del fraude. Al ceder sus cuentas, facilitaron que redes criminales dificultaran el rastreo de los fondos. Estas redes emplean técnicas como el “smishing” o el “vishing”, engañando a las víctimas para que compartan sus datos o transfieran dinero. El dinero robado se canaliza a través de las cuentas de las mulas, dejando a estas últimas en una posición de aparente responsabilidad legal.

La Policía Nacional subraya la importancia de mantener siempre el control de las propias cuentas bancarias. Delegar en terceros puede acarrear consecuencias penales. Además, advierte sobre la prudencia ante mensajes sospechosos, enlaces dudosos o llamadas de supuestos representantes de bancos. Comprobar la autenticidad de cada comunicación y denunciar cualquier intento de fraude es esencial para evitar caer en este tipo de estafas.

Por el momento, las actuaciones han sido comunicadas al Juzgado de Instrucción de Guardia de Elche, y la investigación continúa abierta para esclarecer por completo los hechos. Los agentes insisten en la colaboración ciudadana y en la educación sobre riesgos financieros, recordando que la prevención sigue siendo la herramienta más eficaz contra estos delitos.